CONFORMITÉ LAB
Les programmes de prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme, également connus sous le nom de conformité AML, sont un outil obligatoire pour certains sujets, afin de créer une culture de prévention de ce type de crime.
Programme de prévention du blanchiment d'argent (PBC)
Le Programme de prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, également connu sous le nom de Conformité AML, est un outil fondamental pour les sujets obligés, afin de créer une culture de prévention de ce type spécifique de crime.
Dans ce domaine pratique, les services offerts seront les suivants :
1. PRÉPARER UNE ÉTUDE DE RISQUE INDIVIDUEL (ERI)
Préparation du Rapport d’Etude des Risques Individuels (ERI) de l’entreprise, concernant les risques inhérents de l’entreprise en relation avec le crime de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. L’objectif sera de déterminer des mécanismes d’atténuation des risques et de garantir un risque résiduel faible ou inexistant.
2. Mise en œuvre du Plan d'action : Manuel de procédures
Mise en œuvre du plan d’action établi dans l’ERI, à travers l’élaboration de politiques et de protocoles spécifiques, afin de réduire les risques en termes de prévention du blanchiment d’argent.
3. Plan de formation métier spécifique
Certification du programme de formation de l’équipe de direction et des employés de l’entreprise sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme. Méthodologie basée sur la formation théorique et pratique et le système de qualification par le biais d’un examen de certification des connaissances.
4. Avis à l'Organisme de Contrôle Interne et de Communication (OCIC)
Conseil et conseil permanent à l’Organisme de Contrôle Interne et de Communication (OCIC) de l’entreprise.
Les conseils comprennent des réunions de suivi régulières avec l’OCIC, des appels et des comptes rendus de réunions, ainsi que des conseils personnalisés.
5. Examen annuel du programme
Préparation d’un rapport annuel d’examen de la situation de l’entité, de ses modèles et mécanismes de prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme au moment de l’examen.
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CP LEGAL est la boutique Corporate Compliance de référence en Principauté d’Andorre.
Nous sommes un cabinet d’avocats professionnel spécialisé dans la conformité pénale, la conformité anti-blanchiment et la conformité informatique.
Forts d’une longue expérience et d’une expérience professionnelle en Principauté et dans les pays voisins, nous apportons un conseil complet de qualité.
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Certaines choses que vous devez savoir
Conformité AML
AML est un acronyme pour le concept en anglais Lutte contre le blanchiment d’argent que nous traduisons par Prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme (PBC/FT).
Le blanchiment d’argent est le mécanisme utilisé par certains criminels pour dissimuler l’origine illicite de leurs avoirs, l’introduisant ainsi dans la circulation légale de l’argent. Avec le blanchiment d’argent, il est prévu que les actifs obtenus de manière illicite aient une apparence légale. Il existe certains secteurs d’activité économique qui, selon le législateur national, présentent une série de caractéristiques qui les rendent potentiellement plus dangereux, pour être utilisés pour le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
En ce sens, AML Conformité Il s’agit d’un concept utilisé pour décrire les contrôles et mesures légalement établis, qui doivent être respectés par certains sujets obligés en matière de prévention, de détection et d’information à l’autorité de contrôle correspondante, sur d’éventuelles activités suspectes de blanchiment d’argent.
Les programmes de prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme sont obligatoires pour les soi-disant « sujets obligés » et ce ne sont pas seulement les banques. Les sujets assujettis sont toutes les personnes, entités et organisations tenues de se conformer aux exigences établies dans la loi nationale sur la prévention du blanchiment d’argent. Les personnes physiques ou morales qui exercent les activités mentionnées dans la loi sont considérées comme des sujets obligés. Ces activités proviennent de secteurs d’activité économique spécifiques qui, selon le législateur national, présentent une série de caractéristiques qui les rendent potentiellement plus dangereuses, pour être utilisées pour le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme.
Les secteurs les plus connus sont : a) Les sujets financiers assujettis tels que les entités d’exploitation du système financier, les compagnies d’assurance et les maisons de courtage dans la branche vie et les institutions de mandat ; b) sujets obligés dans l’exercice de leur activité tels que : comptables externes, conseillers fiscaux ou commissaires aux comptes, notaires, avocats et autres professions juridiques indépendantes lorsqu’ils participent à certaines opérations, économistes, gestionnaires et prestataires de certains services, agents immobiliers, bijouterie marchands, pierres et métaux précieux, véhicules ou objets d’art ou d’antiquités, casinos et organismes à but non lucratif.
Si votre activité professionnelle ou secteur d’activité est inclus dans la liste que la Loi établit comme sujets obligatoires, c’est que vous appartenez à un secteur économique qui est considéré comme potentiellement dangereux pour être utilisé pour le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Ainsi, si vous êtes considéré comme un sujet lié par la Loi, vous serez contraint de vous conformer aux exigences et exigences qui y sont établies, en ce qui concerne la mise en œuvre des mesures de vigilance, les obligations d’information et les mesures de contrôle interne.
Les sujets liés par la loi sur la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme doivent veiller à ce que leurs employés soient conscients des obligations qui en découlent.
En ce sens, un Plan Annuel de Formation avec les caractéristiques suivantes doit être approuvé :
- La formation doit être donnée à la fois aux personnes directement liées au client et à celles qui participent aux opérations liées au client, ainsi qu’à toutes les personnes chargées de mettre en œuvre les politiques et procédures et les membres du conseil d’administration. corps.
- Le contenu de la formation doit inclure une connaissance générale des concepts de PBC / FT, des politiques et procédures internes et, dans tous les cas, présenter des informations mises à jour adaptées au poste et à la présentation des participants.
- La détermination des personnes qui assistent à la formation, le contenu, la fréquence, la méthode (présentiel, virtuel, externe) et la vérification de la réalisation et du degré d’utilisation de la formation doivent être enregistrés.